Como investir em ações: um guia completo para os iniciantes

Investir em ações pode ser uma forma emocionante e lucrativa de ganhar dinheiro, mas pode ser intimidante para iniciantes.

Quem está iniciando no mundo dos investimentos, mas tem vontade de acelerar um pouco as coisas, já deve ter percebido que a renda variável é o caminho. Contudo, saber como investir em ações exige muito mais conhecimento e expertise para não perder dinheiro.

A renda variável é arriscada e por isso, é importante conhecer os riscos envolvidos nesse tipo de investimento, que é a bolsa de valores. Além disso, mesmo oferecendo grandes possibilidades de lucros, é importante saber exatamente como investir para obter esse rendimento.

Contudo, antes de colocar o dinheiro na corretora para começar a comprar ações, separamos um guia completo que vai te ensinar a investir de forma prática. Para saber e entender como o procedimento funciona, continue lendo.

Índice:

• Entenda o que são ações

• Por que investir em ações?

• Investimento em ações

• Vantagens de investir em ações

• Quais os riscos?

• Como criar uma carteira de investimentos em ações?

• Como monitorar e gerenciar seus investimentos em ações?

• Dicas adicionais para investir em ações para iniciantes

• FAQ – Perguntas frequentes sobre investimento em ações

• Conclusão

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Entenda o que são ações

As ações são pequenas partes de empresas grandes no mercado, que são disponibilizadas para compra, em troca de uma quantia de dinheiro. Esses pedaços das empresas que ficam a venda são as ações. E o valor cobrado por cada uma, varia de acordo com o capital da empresa e de quanto ela vale no mercado.

Como as ações são vistas como pedaços de uma empresa, isso significa que ao comprar uma ação, você se torna dono de uma pequena parte da organização. O valor usado para comprar a ação, pode se valorizar e assim, quando este mesmo pedaço for vendido, o investidor obtém lucro sobre ele.

Você também pode ver as ações sendo chamadas de papéis em alguns lugares. Isso acontece devido a impressão em papel que era feita antigamente. Nessa nova era digital, isso não acontece mais, tudo fica registrado digitalmente, dentro das corretoras de valores. Mas ainda é comum ouvir o termo “papéis” para se referir as ações.

Outra diferença e modernização, é que hoje, não é necessário mais passar por intermediadores para saber como investir em ações. Tudo pode ser feito de forma digital, pelas plataformas da corretora.

Entretanto, antes de começar a investir, é preciso entender que existem tipos diferentes de ações. São elas:

1.    Ações ordinárias

As ações ordinárias, são o tipo de investimento que dão poder de voto nos conselhos. O que permite que o acionário participe da tomada de decisões da empresa. Mas para comprar esse tipo de ação, é preciso desembolsar um valor maior para ter uma quantidade maior de ações, e assim, poder participar das assembleias.

2.    Ações preferenciais

Caso a ideia seja comprar ações preferenciais, essas não oferecem direito ao voto e nem em qualquer decisão da empresa. Sendo assim, ao comprar os papéis, você não tem poder nenhum sobre a empresa. Mas garante preferência sobre os pagamentos de lucros, ou dividendos, entre outros recebíveis.

3.    Certificado de depósito de ações

Esses ativos da renda variável dizem respeito as ações do tipo preferencial e ordinária. Sendo assim, de uma forma simples, se trata das ações dos dois tipos que podem ser compradas em conjunto. Normalmente elas são vendidas em pacotes.

4.    Small caps

Esse tipo de ações é encontrado com maior facilidade por serem oportunidades mais baratas. Contudo, saber como investir em ações small caps requer os mesmos cuidados que em quaisquer outros tipos. Entretanto, a diferença é que se trata de empresas menores, e que consideram um capital financeiro para definir o valor das ações.

5.    Mid caps

As mid caps são ações que apresentam nível intermediário. Sendo assim a negociação feita dentro da Bolsa de Valores, costuma envolver empresas de médio porte. Ainda é possível encontrar empresas com valores de ações bem em conta, mas aqui, estamos falando de empresas um pouco maiores.

6.    Ações blue chips

Essas ações envolvem uma empresa que conta com volume de negociação maior. É possível ouvir falar delas em noticiários e também sobre como os seus preços sobem e descem. Se trata de ações de empresas mais conhecidas, como Itaú, Vale, Petrobrás, etc.

É importante conhecer cada um dos tipos de ações que existem, para saber onde está investindo o seu dinheiro. Quando maior a empresa, maior pode ser o valor da ação. Embora isso não seja uma regra. A renda variável oferece uma variedade de rentabilidade muito grande e por isso, entender o mercado é sempre um desafio, principalmente para iniciantes.

Por que investir em ações?

Esta pode ser uma forma lucrativa de ganhar dinheiro. As ações geralmente oferecem retornos mais altos do que investimentos de renda fixa, como títulos e certificados de depósito. Além disso, ao investir em ações, você pode se beneficiar do crescimento da empresa e do mercado de ações em geral.

Investimento em ações

Para saber como investir em ações, são necessários alguns passos importantes. Mesmo depois de saber tudo o que é preciso, é essencial continuar estudando e conhecer muito bem as empresas que deseja realizar a aplicação.

Como você vai investir o seu dinheiro, para evitar ao máximo as possibilidades de perde-lo, é necessário conhecimento e cautela. Para colocar as dicas que vamos mostrar abaixo, em prática, acompanhe esse guia e o que fazer para começar hoje mesmo a aplicar o seu dinheiro, com possibilidades maiores de ganhos.

Tenha um plano financeiro

Antes de começar a colocar o seu dinheiro na renda variável, é essencial ter a reserva de emergência montada. A reserva de emergência vai te salvar mediante situações inesperadas e com isso, você fica mais tranquilo para começar a fazer investimentos mais arriscados.

Além disso, o valor do montante deve ser de pelo menos 6 meses do custo de vida para suportar períodos difíceis que possam acontecer. O planejamento deve envolver os recursos que serão utilizados para investir:

• De onde vai sair o dinheiro?
• Qual será o montante?
• O que cabe na atual realidade do meu bolso?

Tudo precisa ser calculado e avaliado. Os investimentos de renda variável requerem atenção. E para ter sucesso, é necessário se organizar e acompanhar os índices do mercado, dedicando esforço e tempo para isso.

O controle financeiro é essencial para esse momento e requer ainda mais cuidado, principalmente por se tratar de investimentos de maior risco.

Como investir em ações?

Existem várias maneiras de investir em ações, aqui estão algumas das mais comuns:

• Comprar ações individuais: desta maneira, você está investindo diretamente em uma empresa. Você pode comprar ações através de uma corretora de valores ou através de um plano de compra de ações diretas.

• Investir em fundos de índice: um fundo de índice é um fundo mútuo que rastreia um índice de mercado de ações, como o S&P 500, por exemplo. Investir em um fundo de índice pode ser uma maneira fácil e diversificada de investir em ações.

• Investir em fundos mútuos: um fundo mútuo é um pool de dinheiro de vários investidores que é gerenciado profissionalmente. Os fundos mútuos podem investir em ações, títulos e outros tipos de investimentos.

Abra conta em uma corretora de valores

Para saber como investir na bolsa de valores, o primeiro passo é abrir conta em uma corretora. Essas plataformas são seguras e existem diversas opções no mercado. Essas entidades são o intermediário que separa o investidor dos investimentos.

Contudo, muitas pessoas acreditam que o tipo de corretora importa, mas a verdade é que o mais importante é escolher uma que seja segura, conhecida e que tenha boas opções de investimentos. Para saber como comprar ações esse é o primeiro passo.

Algumas são mais intuitivas do que outras, mas também é possível encontrar diversos tutoriais online de como realizar cada tipo de aplicação. Além disso, você não precisa ficar preso a nenhuma delas, pode escolher mais de uma e aplicar o dinheiro na que achar mais fácil de mexer, e que tenha as melhores ofertas. Cada uma tem seu próprio custo benefício.

O processo é bem simples e rápido para abrir a conta, basta escolher a empresa, preencher os formulários e criar as senhas. É muito importante se lembrar das senhas, são elas que vão permitir que as transações sejam realizadas. E assim, começar a comprar as ações que deseja.

Perfil de investidor

Como estamos falando sobre como investir em ações, normalmente esse tipo de atitude envolve um perfil de investidor mais arrojado, que não vê problema em arriscar o seu dinheiro, visando uma rentabilidade mais elevada. Contudo, é importante conhecer como é o seu perfil de verdade.

Dentro das corretoras de valores existem vários tipos de investimentos diferentes, cada um voltado para um tipo de investidor. Sendo assim, ao descobrir qual é o seu perfil, fica mais fácil aplicar o dinheiro, levando em consideração as suas expectativas.

Em algumas plataformas, é possível responder a um questionário, e assim, descobrir através das escolhas feitas, qual o perfil de investidor condiz melhor com você. Que podem ser conservadores, moderados ou arrojados. Do que tem menos tolerância a perdas, para o que está disposto a arriscar mais.

Escolhendo as ações certas

Essa é uma opção complicada de definir para saber como investir em ações, mas é importante ter conhecimento básico sobre o ramo de atuação da empresa que deseja investir. Esse conhecimento inicial, pode servir até mesmo para saber se a empresa tem o que é preciso para obter sucesso no mercado.

Saber identificar se uma ação é boa ou não, leva tempo. Entretanto, é possível selecionar as empresas que sejam mais próximas aos seus valores e aplicar o dinheiro após ter acompanhado as atitudes que ela toma no mercado por um certo período de tempo. Realizar essa verificação de forma consistente pode ter um impacto significativo na hora de tomar sua decisão.

As escolhas podem ser feitas de acordo com os recursos disponíveis para investir. Mas nunca se esquecendo do perfil de investidor e do planejamento feito. Uma coisa ajuda a outra. Alguns especialistas na internet oferecem indicações de que tipo de ação comprar. As recomendações podem ser levadas em consideração para começar a investir, mas é importante avaliar a credibilidade da fonte de informação.

Como escolher as ações para investir?

Escolher as ações certas para investir pode parecer assustador, mas com alguma pesquisa e análise, é possível tomar decisões informadas. Aqui estão algumas dicas sobre como escolher as ações para investir:

• Faça sua pesquisa: como já havíamos dito, antes de investir em qualquer ação, faça sua pesquisa. Descubra o que a empresa faz, quem são seus concorrentes, qual é sua posição no mercado e como eles geram receita.

• Analise as finanças da empresa: olhe para as demonstrações financeiras da empresa, como o balanço patrimonial e a demonstração de resultados. Verifique se a empresa tem dívidas excessivas ou problemas financeiros.

• Considere o preço da ação: o preço da ação é importante, mas não deve ser a única consideração. Uma ação com um preço baixo pode parecer atraente, mas se a empresa não estiver bem, ela pode não valer a pena.

• Considere a volatilidade da ação: a volatilidade é a quantidade de flutuação do preço da ação. Ações mais voláteis podem ser mais arriscadas, mas também podem oferecer maiores retornos.

Tenha uma estratégia

As estratégias para investir em ações variam de investidor para investidor. Cada pessoa cria suas próprias metas, seus próprios prazos e assim, aguarda até que a ação dê frutos. Sendo assim, como as metas variam, as estratégias seguem a mesma linha.

Entretanto, quem, está iniciando no mercado e segue em busca de dar seus primeiros passos, precisa aprender a identificar as melhores opções. A estratégia muitas vezes vai sendo criada com o decorrer do tempo, conforme o investidor adquire experiência e o que acontece no mercado. Mas é válido ter uma linha a seguir para evitar perdas.

Para quem segue a linha mais conservadora, dificilmente irá investir em empresas pequenas, ou com intenção de obter retorno no curto prazo. O longo prazo, para investimentos mais conservadores, serão sempre as melhores opções, mas com ressalvas. Na renda variável dificilmente se tem certeza de alguma coisa.

Tendo isso em mente, boa parte da criação da estratégia vem com a experiencia, como dissemos anteriormente. Dessa forma, antes de ficar audacioso demais, vá investindo aos poucos e descobrindo como o mercado funciona e se comporta.

Aprenda a colher os dividendos

Os lucros que são pagos aos acionistas, são chamados de dividendos. Isso leva em consideração o tipo de resultado que a empresa obtém durante o período, e também como é o seu tipo de distribuição de lucro.

Cada empresa tem sua própria periodicidade e formas de pagamento. É importante ter isso em mente também, para escolher as ações que irá comprar.

Os dividendos são pagos diretamente na conta do investidor na corretora. A quantia varia de acordo com o número de ações e os valores que foram investidos, assim como o rendimento.

Normalmente quando uma empresa paga dividendos aos acionistas, ela conta com governança própria. O que indica que seu fluxo de caixa é previsível. O que pode ser uma boa opção para quem está começando a aprender como investir em ações.

Vantagens de investir em ações

Dentre as principais vantagens de aprender como investir em ações, está a possibilidade de ganhar mais dinheiro em menos tempo. Muitos acionistas ao longo do tempo deram sorte (ou estavam preparados) e investiram pouco para conquistar grandes quantias em pouco tempo com uma valorização relâmpago.

Tudo depende do aporte do investidor, do potencial que ele possui de ganhos, de qual a consistência que irá fazer os investimentos e também de quais empresas ele compra as ações. Entretanto, existem muitas vantagens interessantes, quando se trata de construção de patrimônio.

Até mesmo para quem investe uma quantia pequena, o portfólio de ações pode ser rentável. Além disso, é uma forma de aprender mais sobre o mercado da renda variável, obtendo mais experiência com índices mais arriscados.

O mais importante é começar investindo valores baixos, para que a estratégia não seja arriscada demais, prejudicando o patrimônio e fazendo o investidor perder muito dinheiro.

Quais os riscos?

A desvantagem de investir em ações está nos riscos. Todas as aplicações da renda variável, possuem uma maior propensão aos riscos e por isso, está mais voltada aos investidores de perfil arrojado.

Assim como investir em ações mostra chances em potencial de obter muito lucro, também pode acontecer de haver perdas bem significativas. Tudo o que determina o ganho ou a perda é o mercado. Por isso, é fundamental estudar sobre as empresas, conhecer como funciona o investimento em ações e cuidar com os valores investidos.

Ter uma diversificação em empresas diferentes pode ser uma boa estratégia, para não perder todos os ovos da cesta, de uma vez só.

Como criar uma carteira de investimentos em ações?

Uma carteira de investimentos em ações é um conjunto de ações que você investe para atingir seus objetivos financeiros. Aqui estão algumas dicas sobre como criar a sua:

• Diversifique sua carteira: isso significa investir em várias empresas e setores diferentes. Isso ajuda a reduzir o risco de perda devido a uma queda em uma única ação ou setor.

• Determine sua tolerância ao risco: a tolerância ao risco é a quantidade de risco que você está disposto a assumir em seus investimentos. Se você é mais avesso ao risco, pode querer investir em ações mais estáveis e menos voláteis. Se você tem mais tolerância ao risco, pode querer investir em ações mais voláteis, mas com maior potencial de retorno.

• Considere seus objetivos financeiros: estes devem orientar suas decisões de investimento em ações. Se você está investindo para aposentadoria, pode querer investir em ações mais estáveis e de longo prazo. Se você está investindo para objetivos a curto prazo, como uma viagem, pode querer investir em ações mais voláteis, com potencial de retorno mais rápido.

Como monitorar e gerenciar seus investimentos em ações?

Uma vez que você tenha investido em ações, é importante monitorar e gerenciar seus investimentos para garantir que eles estejam alinhados com seus objetivos financeiros. Aqui estão algumas dicas:

• Monitore o desempenho de suas ações: faça isso regularmente para garantir que elas estejam atendendo às suas expectativas.

• Rebalanceie sua carteira regularmente: isso significa ajustar as alocações de ações para manter uma carteira diversificada e alinhada com seus objetivos financeiros.

• Mantenha-se informado: fique atualizado sobre as notícias do mercado e as mudanças nas empresas em que você investe.

 Dicas adicionais para investir em ações para iniciantes:

1.    Comece devagar

Comece investindo uma pequena quantidade de dinheiro e vá aumentando gradualmente, à medida em que for ganhando confiança e conhecimento.

2.    Não tente cronometrar o mercado

Não tente prever o momento perfeito para comprar ou vender ações. Isso é muito difícil de fazer e pode levar a perdas financeiras significativas.

3.    Tenha uma estratégia de saída

Esta é uma parte importante do processo de investimento em ações. Uma estratégia de saída é um plano que você estabelece para vender suas ações em um determinado momento ou circunstância. Isso pode ser feito para colher lucros ou minimizar perdas.

A estratégia pode incluir a venda de suas ações quando:

• Atingem um determinado preço;
• Após um período pré-estipulado de tempo, ou;
• Quando ocorrem eventos específicos, como uma mudança na direção da empresa ou no setor em que está operando.

Por exemplo, você pode decidir que quer vender suas ações depois que elas valorizarem 20%. Você pode estabelecer esse objetivo como parte de sua estratégia de saída e, quando o valor de suas ações atingir esse nível, vende-las para colher os lucros.

Da mesma forma, se as ações em que você investiu começarem a perder valor, você pode estabelecer uma estratégia de saída para minimizar suas perdas. Isso pode envolver vender suas ações quando elas atingirem um determinado nível de perda, por exemplo, 10%.

É importante lembrar que, embora esta estratégia possa ajudá-lo a minimizar perdas, pode também o impedir de maximizar ganhos. É necessário encontrar um equilíbrio entre proteger seu investimento e permitir que suas ações cresçam em valor.

Esta é uma forma importante de gerenciar seus investimentos em renda variável e pode mudar com o tempo, conforme suas metas e objetivos financeiros mudam. É sempre uma boa ideia reavaliar sua estratégia de saída regularmente, para garantir que ela ainda atenda às suas necessidades e objetivos financeiros.

FAQ – Perguntas frequentes sobre investimento em ações

Qual o valor mínimo para se investir em ações?

Não há um valor mínimo definido para se investir em ações. O valor necessário pode variar de acordo com o preço da ação que se deseja comprar e com a corretora utilizada para realizar a operação.

Algumas corretoras podem exigir um valor mínimo para abertura de conta, mas isso não significa que você precisa investir esse valor inicial na compra de ações.

Quanto rende 100 reais na Bolsa de Valores?

O rendimento de 100 reais na Bolsa de Valores depende do desempenho das ações que você escolher para investir. A rentabilidade da Bolsa de Valores pode variar muito ao longo do tempo, sendo influenciada por diversos fatores, como condições econômicas, políticas, sociais, entre outros.

Em resumo, não é possível determinar o rendimento de 100 reais na Bolsa de Valores sem saber mais detalhes sobre o investimento em questão. Por isso, recomendamos que você busque informações adicionais sobre o mercado de ações e consulte um profissional especializado antes de investir.

O que acontece se eu comprar e vender ações no mesmo dia?

A compra e venda de ações no mesmo dia é conhecida como “day trade” e é uma estratégia utilizada por alguns investidores para obter lucro rápido.

Ao realizar day trades, é importante ter em mente que o investimento é de curto prazo e que o objetivo é ganhar dinheiro com a variação do preço da ação ao longo do dia. Isso significa que a estratégia pode ser arriscada e, se não for bem executada, pode levar a perdas financeiras significativas.

Além disso, é importante lembrar que existem regras específicas para day trades, incluindo limites de alavancagem, que podem variar de acordo com o país ou mercado financeiro em que você está operando.

Portanto, se você decidir realizar day trades, certifique-se de entender os riscos envolvidos, seguir as regras do mercado e ter uma estratégia bem definida antes de começar.

Qual é a melhor ação para começar a investir?

A escolha da melhor ação para começar a investir depende de diversos fatores, como perfil de investidor, objetivos financeiros, prazo de investimento, entre outros.

No entanto, é importante ressaltar que investir em ações individualmente pode ser arriscado e requer conhecimento e análise adequados. Por isso, é recomendável que o investidor busque informações e estude sobre o mercado de ações antes de investir.

Uma alternativa para quem está iniciando nos investimentos em ações é investir em fundos de investimento em ações, que são gerenciados por profissionais e oferecem diversificação de carteira, reduzindo o risco de perdas.

Em todo caso, recomenda-se que o investidor converse com um profissional financeiro para avaliar suas opções de investimento e montar uma estratégia que seja adequada ao seu perfil e objetivos.

Quando vender uma ação para onde vai o dinheiro?

Quando você vende uma ação, o dinheiro da venda é transferido para sua conta de corretagem. A partir daí, você pode optar por retirar o dinheiro ou reinvesti-lo em outras ações ou ativos financeiros.

Quanto tempo eu posso ficar com uma ação?

Não há um período máximo ou mínimo definido para quanto tempo você pode ficar com uma ação. O tempo que você mantém uma ação depende de seus objetivos financeiros, estratégia de investimento e do desempenho da empresa subjacente.

Algumas pessoas mantêm ações por apenas alguns dias ou semanas, enquanto outras mantêm ações por anos ou até décadas. Alguns investidores podem optar por investir em ações de curto prazo com a esperança de obter um rápido retorno, enquanto outros preferem investir em ações de longo prazo com a expectativa de que a empresa cresça e proporcione um retorno estável e consistente ao longo do tempo.

É importante estabelecer um plano de investimento claro e definir seus objetivos financeiros para determinar quanto tempo você deseja manter suas ações.

Conclusão

Investir em ações pode parecer assustador para iniciantes, mas com pesquisa, análise e uma abordagem estratégica, pode ser uma forma emocionante e lucrativa de ganhar dinheiro. Lembre-se de diversificar sua carteira, monitorar o desempenho de suas ações e manter-se informado sobre as notícias do mercado. Comece devagar e não tente cronometrar o mercado. Com o tempo, você ganhará experiência e conhecimento para ajudá-lo a tomar decisões mais assertivas sobre seus investimentos em ações.

Investir em ações pode oferecer um potencial de retorno maior do que outras formas de investimento, mas também vem com um risco maior. É importante lembrar que o valor das ações pode flutuar, então você também pode ter perdas. No entanto, se você tiver uma abordagem estratégica e fizer sua pesquisa, o investimento em ações pode ajudá-lo a alcançar seus objetivos financeiros a longo prazo.

Esperamos que este guia completo de como investir em ações para iniciantes tenha sido útil para você. Lembre-se de sempre fazer sua própria pesquisa e buscar o auxílio de um consultor financeiro antes de tomar decisões mais arrojadas. Com um pouco de paciência, trabalho e persistência, você pode se tornar um investidor bem-sucedido em ações. Boa sorte!